| 資産運用形成の方法 |
■資産形成の方法は1人１人違います。
●人それぞれ、現在のライフスタイルや将来の希望が違うはずですから、資産形成のプランは１００人いれば１００人とも違ってきます。つまり「資産形成を考える」とは、「自分にあった資産形成のプランを考える」ということです。 |
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| ■資産形成の「ホームドクターを持ちましょう |
| ●いまや、金融商品は数えきれないほどあります。その中からどれを選択し、どのくらいの資金を振り分ければ自分の目的を達しうる運用ができるのかは、なかなか判断できません。そこで活用したいのが専門家の力です。欧米では、資産運用のアドバイザーを持つことが、一般的になっています。たとえば、健康について何でも相談できるホームドクターは、非常に頼れる存在ですが、同様に、いつでも資産について相談できるファイナンシャルプランナー・アドバイザーは健全な資産運用を実現するための頼れる存在です。 |
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■ファイナンシャルアドバイザーは中立の立場で助言する独立系のファイナンシャルプランナーが最適です。
●おそらく、「資産運用について専門家に相談をしたい」という希望を持っている人は多いと思います。ただ、誰に相談してよいのかが分からないのが現実ではないでしょうか？最近は、金融機関の窓口で専門のスタッフが相談にのってくれるケースも増えていますが、そこで相談をすれば、その金融機関で扱っている商品を勧められるだけではないか、といった不安もあります。本来、金融商品のセールスをする人と、資産運用のアドバイスをする人とでは、立場が異なるものです。セールスをする人は所属する金融機関の利益が上がれば自分も利益があがる仕組みのもとで働いています。他方、資産運用のアドバイスをする人は、顧客の資産運用の成功が自分の評価を高め、自分の利益にもつながっていきます。金融機関の窓口にいる専門スタッフは、セールスと資産運用のアドバイスをする役割を兼ねている立場です。その場合、顧客の利益よりも所属する金融機関の利益を優先しがちになるケースも出てきます。従って、資産運用の相談をするなら、中立的な立場でアドバイスを行う独立系の専門家が望ましいといえます。問題は、信頼できる独立系の専門家をどうやって探せばいいのか、ということです。やはり、大切な資産の運用について相談するのですから、専門知識が豊富であり、プランニングに関するノウハウや情報を十分に持っている人でなければ安心できません。 |
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■そこで信頼できる独立系の専門家として私、山本重吉が皆様のお悩み解決のお手伝いをさせて頂きますのでお気軽にご相談ください。 |