| 相続・事業承継 |
| 相続対策＝遺産の節税効果と考えがちですが、ライフプランに沿った遺産の対策という位置づけることが大切です。 |
| ①遺産・事業承継の道筋を明確に |
| 配偶者（妻）に残しておきたいもの、子供たちの生活状況の把握。「家」・「事業」の存続等です。遺言書作成もぜひしておきたいものです。 |
| ②円滑な承継を |
| 生前贈与も有効な対策の一つといえますが、贈与は遺産承継の先取りともいえ、相続と一体のものとして考えることがたいせつです。 |
| ③資金準備をする |
| ライフプランに基づいた必要な生活資金を確保することが基本です。加えて相続税の納税資金の準備も欠かせません。この資金は財産額の変化に伴ない、毎年試算しておく事も大切です。資金は日々の生活と密着していますので、ファイナンシャルプランの定期的な見直しをすることも必要です。 |
| ④相続税対策 |
| 現在の資産状況を分析し、不動産の比率が高く現金比率が低い場合、資産の一部換金をすすめることも必要です。不動産の換金には時間がかかることも考慮する必要があります。 |
| 対策①～④をバランスよく検討し、財産全体のポートフォリオプランを作成する必要があります。当社・当事務所では上記のことを実行されるとき、トータルアドバイスいたしております。 |